La tecnología está cambiando drásticamente los roles de los profesionales de las finanzas, entre ellos el del Controller. Hoy, el entorno financiero no sólo está marcado por la rápida transformación digital, también acusa el impacto de la creciente complejidad regulatoria. En este contexto, la Tecnología Regulatoria o RegTech está llamada a desempeñar un papel clave en la evolución de la función del Controller, porque permite mejorar la eficiencia, la precisión y el cumplimiento normativo.

¿Qué es la RegTech?

RegTech, abreviatura de Regulatory Technology, se refiere a la tecnología que ayuda a las empresas a gestionar las normativas regulatorias de manera más eficiente. En un primer momento, se enfocaba en sectores altamente regulados, como las instituciones financieras, ayudando en la lucha contra el lavado de dinero (AML) y en el conocimiento del cliente (KYC).

Sin embargo, sus aplicaciones se han expandido a otras áreas como la gestión de datos, informes financieros, auditorías, evaluación de riesgos y monitorización del cumplimiento normativo. Su objetivo principal es ayudar a las empresas a cumplir con las normativas de manera eficiente y rentable, a través de la automatización de procesos que antes requerían mucho tiempo y esfuerzo. De esta forma, pueden adaptarse con rapidez a los cambios en las regulaciones.

La evolución de la función del Controller

Tradicionalmente, el Controller se ocupaba de asegurar que los informes financieros cumplieran con las normativas y estándares establecidos. La función tenía un enfoque reactivo, centrado en la presentación de informes y el cumplimiento normativo. Sin embargo, en los últimos años esta posición ha evolucionado hacia un papel más proactivo, estratégico y orientado a la toma de decisiones y la gestión de riesgos.

Para abordar estas nuevas tareas, la RegTech se convierte en una gran aliada de los Controllers. Esta tecnología les permite automatizar tareas rutinarias, gestionar grandes volúmenes de datos y cumplir con normativas cada vez más complejas con eficiencia. Aspectos que contribuirán a transformar el rol del Controller en una función más dinámica y estratégica dentro de las empresas.

Beneficios de la RegTech en la función del Controller

Sin duda, la implementación de la Tecnología Regulatoria ofrece una serie de beneficios clave en la actividad del Controller. Son los siguientes:

  • Cumplimiento normativo mejorado. La automatización de las comprobaciones de cumplimiento reduce el riesgo de errores humanos y sanciones regulatorias. La RegTech facilita una monitorización continua y en tiempo real de las normativas, por lo que las organizaciones pueden mantener el cumplimiento de manera eficiente.

  • Informes y análisis en tiempo real. Una de las aportaciones más destacada de la RegTech es su capacidad para ofrecer acceso a datos financieros actualizados, de modo que se pueden realizar análisis en tiempo real y tomar decisiones más rápidas y precisas en entornos regulatorios cambiantes.

  • Mayor eficiencia y productividad. La automatización de tareas rutinarias, como la presentación de informes y la recopilación de datos, permite a los Controllers dedicar más tiempo a las actividades estratégicas con mayor valor añadido.

  • Procesos de auditoría simplificados. La mejora en la transparencia y trazabilidad de los datos financieros favorece mayor eficiencia en los procesos de auditoría. Los auditores pueden acceder a información precisa y completa, lo que reduciría el tiempo y esfuerzo necesarios para realizar auditorías exhaustivas.

  • Reducción de costes. La RegTech también contribuye a reducir los costes operativos de manera significativa. Al minimizar el riesgo de sanciones regulatorias y automatizar procesos que requieren mucho tiempo, las empresas pueden optimizar el uso de sus recursos financieros.

  • Minimización de riesgos. Al ofrecer una monitorización constante, alerta a las organizaciones sobre actividades sospechosas que pueden indicar abuso de mercado, ciberataques o fraudes financieros. Esta capacidad de detección temprana es crucial para proteger la integridad financiera de la empresa.

  • Mejora de la precisión e integridad de los datos. Las soluciones RegTech integran funciones avanzadas de validación de datos, lo que minimiza los errores y mejora la integridad de los informes financieros. El resultado es que la empresa tiene una visión más clara y precisa de su salud financiera.

  • Análisis avanzados de datos. Otra ventaja es que permiten transformar grandes volúmenes de datos en información significativa. Esta obtención de datos cruciales influye en la toma de decisiones estratégicas y mejora la capacidad empresarial para adaptarse a las condiciones cambiantes del mercado.

Desafíos de la adopción de la RegTech en controlling

Como cualquier cambio, adoptar esta tecnología también supone enfrentar algunos retos, que van en consonancia con las mejoras que procura. Los cuatro más destacables son los que siguen.

  • Altos costes iniciales. Implementar esta tecnología es costoso, lo que representa una barrera para muchas pequeñas y medianas empresas.

  • Integración compleja. Incorporar las soluciones RegTech en los sistemas financieros existentes es un proceso largo y complejo, que requiere una planificación cuidadosa y habilidades técnicas especializadas.

  • Seguridad y privacidad de datos. El manejo de grandes volúmenes de datos financieros sensibles precisa contar con medidas de ciberseguridad robustas para evitar sustracciones de datos.

  • Falta de habilidades especializadas. Para sacar el máximo partido a la RegTech es necesario capacitar al personal, lo que supone una inversión continua en formación y desarrollo.

Perspectivas futuras de la RegTech en la función del Controller

El futuro de la Tecnología Regulatoria promete una integración aún mayor de tecnologías avanzadas como el machine learning, el cloud computing, el big data, la inteligencia artificial y el blockchain. Supondrá un cambio relevante para las empresas, que podrán realizar análisis predictivos más avanzados y tomar decisiones automatizadas de manera eficiente.

Además, a medida que las soluciones RegTech se vuelvan más accesibles y fáciles de usar, aumentará el número de empresas que podrán beneficiarse de su implantación para optimizar sus capacidades de cumplimiento normativo y mantener la competitividad en un entorno cada vez más regulado.

Por otro lado, la capacidad de la RegTech para integrarse en estas tecnologías emergentes dará lugar a una transformación aún más profunda en la función del Controller, haciendo que este rol sea cada vez más crucial para la estrategia financiera global.

Controller, agente clave en la evolución de las finanzas empresariales

Se espera que la Tecnología Regulatoria impulse la transformarán la función del Controller de manera significativa. Va a posicionar al Controller como agente clave en la evolución de las finanzas empresariales. A medida que las normativas se tornen más complejas y las tecnologías sigan avanzando, las organizaciones que adopten soluciones RegTech estarán mejor equipadas para enfrentar los desafíos y mantener su ventaja competitiva en el mercado.

Hugo Gallardo Sejas, CCA Certificate®